Investicijski portfelj predstavlja skup različitih financijskih instrumenata koje ulagatelj posjeduje. Struktura portfelja ovisi o investicijskim ciljevima, razini rizika i vremenskom horizontu ulaganja.
Dobro strukturiran portfelj često uključuje kombinaciju različitih klasa imovine.
Klase imovine u portfelju
Portfelj može uključivati više različitih vrsta imovine.
Dionice
Dionice omogućuju sudjelovanje u rastu kompanija i često su dio dugoročnih portfelja.
Obveznice
Obveznice mogu pružiti stabilniji prihod i uravnotežiti rizik portfelja.
Alternativna ulaganja
Alternativni investicijski proizvodi mogu dodatno diversificirati portfelj.
Digitalna imovina
Digitalna imovina postaje sve češći element modernih investicijskih portfelja.
Važnost raspodjele imovine
Raspodjela imovine jedan je od ključnih elemenata investicijske strategije. Ona određuje koliki dio portfelja je uložen u različite klase imovine.
Takav pristup može pomoći u stabilizaciji portfelja kroz različite tržišne cikluse.